Classification des risques LCB-FT
Concevez une classification des risques LCB-FT conforme aux attentes ACPR/AMF/DGCCRF/CNS, validée par Astrée Avocats et déployée / informatisée par BECLM. Avec la solution BECLM, la classification n’est plus un tableau : c’est un moteur d’actions intégré au parcours client
Nous construisons votre classification des risques LCB-FT sur-mesure selon les cinq axes réglementaires (produit, client, opération, canal, pays). Astrée Avocats sécurise la méthodologie juridique et valide le dispositif ; BECLM l’implémente et l’outille pour déclencher automatiquement vigilance, contrôles et preuves de conformité.
La démarche
Cadrer — Concevoir — Outiller — Prouver
Passez d’un tableau statique à une classification LCB-FT qui déclenche des actions — et qui se défend en contrôle.
La classification des risques LCB-FT est une exigence centrale de l’approche par les risques imposée par la réglementation et contrôlée par l’ACPR. Elle permet de déterminer le niveau de vigilance applicable aux clients, aux produits, aux opérations, aux canaux de distribution et aux zones géographiques. Trop souvent limitée à un tableau statique, elle doit pourtant constituer un outil opérationnel, capable de déclencher des actions concrètes et traçables.
L’offre conjointe Astrée Avocats × BECLM transforme la classification des risques LCB-FT en un dispositif juridiquement robuste et pleinement exploitable. La méthodologie est conçue et validée par les avocats d’Astrée Avocats, spécialistes de la conformité LCB-FT et des contrôles ACPR. Elle garantit la cohérence juridique des critères, des pondérations et des règles de décision, ainsi que leur adéquation avec votre cartographie des risques.
FAQ
Qu’est-ce qu’une classification des risques LCB-FT ?
Pourquoi la classification ne doit-elle pas être un simple tableau Excel sans animation ?
Quels sont les 5 axes réglementaires de classification ?
Quel est le rôle d’Astrée Avocats dans cette offre ?
Quel est le rôle de BECLM dans cette offre ?
La classification des risques LCB-FT est une exigence centrale de l’approche par les risques imposée par la réglementation et contrôlée par l’ACPR. Elle permet de déterminer le niveau de vigilance applicable aux clients, aux produits, aux opérations, aux canaux de distribution et aux zones géographiques. Trop souvent limitée à un tableau statique, elle doit pourtant constituer un outil opérationnel, capable de déclencher des actions concrètes et traçables.
L’offre conjointe Astrée Avocats × BECLM transforme la classification des risques LCB-FT en un dispositif juridiquement robuste et pleinement exploitable. La méthodologie est conçue et validée par les avocats d’Astrée Avocats, spécialistes de la conformité LCB-FT et des contrôles ACPR. Elle garantit la cohérence juridique des critères, des pondérations et des règles de décision, ainsi que leur adéquation avec votre cartographie des risques.
Cadrage & diagnostic de votre dispositif
- Analyse de votre activité, de vos produits, de votre clientèle et de vos canaux de distribution. Revue de la documentation existante (cartographie, procédures, KYC, gouvernance) pour identifier les attentes prioritaires et les points de fragilité
Conception juridique de la classification (Astrée Avocats)
- Définition d’une classification sur-mesure conforme à l’approche par les risques : critères, niveaux, pondérations et règles de décision. Construction selon les 5 axes réglementaires (produit, client, opération, canal, pays) et validation juridique pour assurer cohérence, traçabilité et défendabilité
Mise en œuvre et informatisation (BECLM)
- Déploiement dans la solution BECLM ou remise d'un document Excel indépendant : paramétrage de la classification, automatisation des calculs, intégration dans le parcours client, définition des workflows (vigilance standard/renforcée, escalades, contrôles, alertes) et structuration des preuves.
- Enrichissement de données : vous n'avez pas le temps, l'outillage ou les données nécéssaires pour produire votre classification ? BECLM enrichit automatiquement vos données clients (PM et PP) via données sociétés, bénéficiaires effectifs, OSINT, et criblage sanctions, PPE et médias négatifs, afin d’alimenter une classification des risques fiable et actionnable.
